2018-06-11 11:32:00來(lái)源: 中國(guó)證券報(bào)·中證網(wǎng)
中國(guó)財(cái)富傳媒集團(tuán)董事長(zhǎng)、中國(guó)證券報(bào)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng) 葛瑋
六月初夏，中國(guó)基金業(yè)20周年高峰論壇暨第十五屆中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)盛典在蘇州舉辦。我謹(jǐn)代表活動(dòng)主辦方，對(duì)各位嘉賓的到來(lái)表示熱烈歡迎和衷心感謝，對(duì)獲得金牛獎(jiǎng)的基金公司和基金精英表示祝賀！
2018年是改革開(kāi)放40周年，也是中國(guó)基金業(yè)發(fā)展20周年。20年間，公募基金業(yè)在探索中奮進(jìn)，積累了經(jīng)驗(yàn)、培育了人才，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展、大眾財(cái)富增長(zhǎng)，做出積極貢獻(xiàn)。
20年來(lái)，公募基金作為大眾投資門(mén)檻最低的理財(cái)工具，成為落實(shí)信托關(guān)系最為充分的資產(chǎn)管理行業(yè)。公募基金以股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)為投資標(biāo)的，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售規(guī)范、強(qiáng)制托管到信息披露，內(nèi)部運(yùn)營(yíng)有嚴(yán)格規(guī)范，外部監(jiān)管?chē)?yán)格執(zhí)法，使它易估值，透明度高，投資者權(quán)益保護(hù)最為充分。公募基金從社會(huì)利益和投資人利益出發(fā)，追求相對(duì)收益，降低管理成本，打造適合不同市場(chǎng)周期的投資工具，形成多類(lèi)型產(chǎn)品鏈，發(fā)揮了穩(wěn)定投資集合工具的作用。
20年來(lái)，公募基金管理機(jī)構(gòu)不斷壯大，專(zhuān)業(yè)能力顯著提升。從1998年以來(lái)，公募基金從無(wú)到有，從小到大，目前上百家機(jī)構(gòu)，為2億多投資人服務(wù)。不少機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品風(fēng)格、渠道策略等方面選擇多樣化戰(zhàn)略，行業(yè)多元競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)多元化格局基本形成，奠定了持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。在助力養(yǎng)老金保值增值方面，基金公司作為全國(guó)社?；鹱钪饕奈型顿Y管理人，市場(chǎng)份額占比超過(guò)50%，在機(jī)構(gòu)投資人中獲得良好聲譽(yù)。
20年來(lái)，公募基金堅(jiān)持以投資者利益為本，幫助公眾分享資本市場(chǎng)成長(zhǎng)成果。作為我國(guó)A股市場(chǎng)持股比例最高的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，自開(kāi)放式基金面市到2017年底，偏股型基金年化收益率平均為16.5%，超過(guò)同期上證綜指平均漲幅8.8個(gè)百分點(diǎn)；債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.5個(gè)百分點(diǎn)。20年來(lái)，公募基金向持有人分紅共計(jì)達(dá)1萬(wàn)億元以上，為數(shù)億計(jì)的投資者創(chuàng)造了巨大收益，成為普惠金融的典型代表。
在基金業(yè)誕生20周年之際，回顧過(guò)去，展望未來(lái)，基金業(yè)需要冷靜思考“身處何處”與“心向遠(yuǎn)方”。
經(jīng)過(guò)改革開(kāi)放40年，我國(guó)人民生活發(fā)生翻天覆地的改善，有著新的更高追求。黨的十九大，習(xí)近平總書(shū)記把新時(shí)代社會(huì)主要矛盾的轉(zhuǎn)變精準(zhǔn)地概括為，人民日益增長(zhǎng)的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。從財(cái)富管理來(lái)說(shuō)，人民群眾日益增長(zhǎng)的美好生活需要，期待充分的物質(zhì)基礎(chǔ)來(lái)保障來(lái)實(shí)現(xiàn)；從供給側(cè)來(lái)看，金融產(chǎn)品和服務(wù)距離這些要求還相差較大。
當(dāng)前，越來(lái)越多的群眾不僅滿足勞動(dòng)報(bào)酬收入，還期盼有財(cái)產(chǎn)性收入。財(cái)產(chǎn)性收入從何而來(lái)？金融性資產(chǎn)是一個(gè)重要的方面。目前，我國(guó)股票市場(chǎng)有1.2億投資人，90%以上是散戶。絕大多數(shù)人進(jìn)入市場(chǎng)前未經(jīng)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，把省吃?xún)€用的不少積蓄拿出來(lái)，但成效經(jīng)常并不如意。
近年來(lái)，非法集資案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，數(shù)百億甚至上千億的大要案不斷出現(xiàn)，不少群眾把“養(yǎng)老錢(qián)”、“救命錢(qián)”投進(jìn)去，幾乎血本無(wú)歸。2017年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k非法集資案件8600余起。國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室發(fā)布的數(shù)據(jù)表明，非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，“泛理財(cái)化”、假借政策扶持、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)是主要新形式。被這種“商業(yè)邪教”瞄準(zhǔn)的人，從燒錢(qián)的超富到就業(yè)困難的貧困學(xué)生，參與人數(shù)量和規(guī)模不斷增大，從幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)人、上百萬(wàn)甚至幾百萬(wàn)人，社會(huì)危害巨大。
這些現(xiàn)象表明，公眾投資理財(cái)需求旺盛與投資理財(cái)能力不足，已成為現(xiàn)階段一定范圍的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題、社會(huì)問(wèn)題。從全面小康，通過(guò)財(cái)富管理邁入中等富裕，數(shù)以?xún)|計(jì)的群眾需要跨過(guò)投資理財(cái)這道“坎”。
公募基金受人之托、代人理財(cái)，面向社會(huì)公眾募集資金，用專(zhuān)業(yè)能力助人保值增值。公眾不相信、不認(rèn)可，基金將成為無(wú)源之水。廣泛的公眾認(rèn)知和社會(huì)認(rèn)可是公募基金發(fā)展的基石。從這個(gè)意義來(lái)說(shuō)，公募基金健康可持續(xù)發(fā)展，既要加強(qiáng)自身建設(shè)，用專(zhuān)業(yè)能力贏得信任；又要做好社會(huì)建設(shè)，用公眾溝通獲得支持。
加強(qiáng)自身建設(shè)，就是堅(jiān)守投資人利益至上原則，提高財(cái)富管理的競(jìng)爭(zhēng)力。2017年底，我國(guó)大類(lèi)資產(chǎn)管理達(dá)100萬(wàn)億元以上，銀行理財(cái)、信托、券商資管、私募基金、基金專(zhuān)戶、保險(xiǎn)資管等紛紛參與，公募基金規(guī)模11.6萬(wàn)億元，占比12%。作為財(cái)富管理中最專(zhuān)業(yè)、主流的行業(yè)，公募基金應(yīng)當(dāng)順應(yīng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、居民財(cái)富管理提升需求，擔(dān)當(dāng)資產(chǎn)管理主力軍的重任，關(guān)注自身信用，關(guān)注客戶利益，關(guān)注實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推出更多體現(xiàn)價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，打造值得信賴(lài)的品牌，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)化、差異化，用長(zhǎng)期投資能力、長(zhǎng)期價(jià)值成果獲得投資者認(rèn)可。
加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)，就是持續(xù)不斷加強(qiáng)公眾溝通，厚植行業(yè)發(fā)展沃土。沒(méi)有成熟的投資人就沒(méi)有成熟的管理人。頻繁申贖，既導(dǎo)致投資者難以享受長(zhǎng)期收益，也讓公募基金難以在資本市場(chǎng)中體現(xiàn)買(mǎi)方價(jià)值。公募基金以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾投資人募集資金，必須致力于發(fā)掘投資人，培育投資人?；鸸緫?yīng)通過(guò)大眾傳媒等渠道，向公眾宣介公募基金的定位、功能、特點(diǎn)，普及理財(cái)知識(shí)，讓更多的群眾認(rèn)識(shí)到專(zhuān)業(yè)基金的制度完善、公開(kāi)透明、適合投資，傳播投資—委托的契約文化，幫助公眾和長(zhǎng)期資金機(jī)構(gòu)樹(shù)立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念，把錢(qián)交給專(zhuān)業(yè)的管理人打理?；饳C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)公眾溝通，將更多家庭、更多高凈值客戶開(kāi)發(fā)為投資人，為資本市場(chǎng)引入穩(wěn)定的長(zhǎng)期資金。
打造基金業(yè)良好生態(tài)，需要各方齊心協(xié)力。20年來(lái)，中國(guó)證券報(bào)以推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展為己任，以大量報(bào)道傳遞投資價(jià)值，在機(jī)構(gòu)和投資人中間架設(shè)橋梁；在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)幫助下，創(chuàng)辦中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)，今年已滿15屆，其目的就是以客觀公正的標(biāo)準(zhǔn)，幫助人們發(fā)現(xiàn)值得信賴(lài)的基金機(jī)構(gòu)和管理精英。
2017年1月中國(guó)財(cái)富傳媒集團(tuán)正式掛牌，中國(guó)證券報(bào)有限責(zé)任公司與上海證券報(bào)社有限公司、經(jīng)濟(jì)參考報(bào)社、新華出版社納入旗下。在聯(lián)手基金、服務(wù)公眾方面，我們擁有了更多平臺(tái)，擁有了報(bào)紙網(wǎng)絡(luò)圖書(shū)、文字圖表數(shù)據(jù)、音頻視頻動(dòng)漫等更多手段。我們推出信息披露可視化系統(tǒng)，最短時(shí)間自動(dòng)生成報(bào)告，讓專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)、普通投資者可以直觀、清晰地看懂上市公司。我們開(kāi)發(fā)財(cái)商平臺(tái)，邀請(qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)人士向廣大投資者、公眾分享財(cái)經(jīng)知識(shí)，傳播投資體會(huì)。
我們將堅(jiān)持不懈地打造金牛獎(jiǎng)，完善評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格評(píng)選流程，匯集專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，確保評(píng)選工作與時(shí)俱進(jìn)。15年來(lái)，銀河證券、招商證券、海通證券、天相投顧、上海證券五家協(xié)辦單位對(duì)評(píng)選給予有力支持，大家攜手同行，風(fēng)雨同舟，保證了金牛獎(jiǎng)評(píng)選的客觀、專(zhuān)業(yè)。在此，讓我們對(duì)協(xié)辦方的支持表示衷心感謝。
我相信，有大家共同參與，再經(jīng)過(guò)10年甚至20年的努力，基金業(yè)的前景將更加光明。